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9 formas de mantener un flujo de efectivo saludable

Los contratistas que intentan mantener la solidez financiera de sus empresas de construcción enfrentan dos desafíos intrínsecos: la naturaleza estacional del trabajo de construcción y la imprevisibilidad de un negocio basado en facturas. Ambos pueden interrumpir el flujo de efectivo y dificultar el cobro y el pago de facturas. Con un flujo de caja positivo, su hoja de balance puede manejar mejor los altibajos típicos de la industria, además de cualquier obstáculo lanzado por fuerzas externas, como la pandemia de COVID-19. Aquí le mostramos cómo promover un flujo de efectivo más libre.

Mejores prácticas

Para mantener un flujo de efectivo saludable, considere las siguientes mejores prácticas:

1. Construir reservas

Como muchos contratistas aprendieron durante los cierres de proyectos de 2020, es esencial tener un colchón financiero lo suficientemente grande como para capear tormentas prolongadas, ya sea literal o figurado. Calcule los gastos mensuales promedio de su empresa y establezca la meta de ahorrar suficiente efectivo para cubrirlos sin beneficiarse de los ingresos durante el período de tiempo que considere necesario. La mayoría de las empresas de construcción probablemente deberían apuntar a tres a seis meses. Presupueste las contribuciones a su reserva de efectivo como un gasto fijo y devuelva la reserva si tiene que echar mano de ella.

2. Activos financieros

La financiación es una buena manera de liberar capital de trabajo. En lugar de comprar equipos de construcción y vehículos directamente, el financiamiento o el arrendamiento a una tasa baja lo ayuda a tener efectivo disponible para las operaciones comerciales. También es posible que desee evitar pagar por adelantado el seguro u otros gastos que permitan pagos a plazos, a menos, por supuesto, que reciba un gran descuento por pagar el total de inmediato.

3. Obtenga una línea de crédito

Las líneas de crédito comerciales y el crédito rotativo brindan acceso inmediato a una cantidad fija de dinero. En general, puedes usar el crédito para gastos generales como nómina, materiales y facturas mensuales. Al igual que con una tarjeta de crédito, solicita solo lo que necesita en ese momento y paga intereses sobre lo que usa.

4. Compare los materiales

Hable con los proveedores para obtener la mejor oferta de materiales, haciéndoles saber que está "dando una vuelta" por una buena oferta. A menos que reciba un descuento para pagar por adelantado, use financiamiento o pregunte sobre opciones de pago flexibles. Recuerde, en la mayoría de los casos, si paga a los proveedores y otros proveedores antes de que le paguen, corre el riesgo de quedarse sin efectivo.

5. Factura y cobra de forma asertiva

Cuanto antes factures, antes te pagarán. La facturación puntual es fundamental en una industria que es conocida por los largos plazos de entrega entre la facturación y el pago. Siga el cronograma de facturas descrito en sus contratos y llame regularmente y haga un seguimiento de aquellos que no se pagan a tiempo. Y si aún no lo ha hecho, configure su negocio para aceptar pagos electrónicos.

6. Utilice cláusulas de pago cuando se pague o pague si se paga

Al redactar subcontratos, incluya una disposición que vincule el pago del subcontratista al momento en que recibe el pago del propietario del proyecto. Esto protege contra el gasto de dinero que no tiene.

7. Administrar efectivo a nivel de proyecto

Esto significa preparar una proyección de flujo de efectivo y hacer los ajustes necesarios durante el transcurso del trabajo. Supervise el trabajo en curso y los informes de flujo de efectivo para ayudar a identificar posibles problemas financieros mientras aún tiene tiempo para solucionarlos. También realice un seguimiento del estado de sobrefacturación y subfacturación para asegurarse de que está facturando lo más cerca posible de sus costos.

8. Procesar órdenes de cambio rápidamente

En lugar de esperar a que finalice el proyecto, procese las órdenes de cambio de inmediato. De esa manera, puede obtener la aprobación rápidamente y facturar esos costos adicionales a medida que ingresan. Además, entregue los documentos de cierre del proyecto de inmediato para que pueda recibir los pagos finales antes.

9. Usa métricas

No se puede controlar lo que no se mide. Así que estudie los informes de costos de trabajo para asegurarse de que está fijando el precio de los servicios correctamente y ofertando trabajos rentables. Realice análisis de flujo de efectivo para saber a dónde va el dinero, de dónde viene y cuánto tiene disponible. Las métricas y proporciones clave para rastrear incluyen:

  • Días de ventas pendientes,
  • Rotación de cuentas por cobrar (facturas pagadas en su totalidad),
  • saldos retenidos,
  • Capital de trabajo,
  • Razón de deuda a capital, y
  • Ganancia/desvanecimiento del proyecto.

Si aún no lo ha hecho, considere invertir en software y herramientas tecnológicas para automatizar estos cálculos y generar informes periódicos.

Podemos ayudarlo a identificar posibles problemas de flujo de efectivo y sugerir pasos a seguir antes de que se vuelvan críticos. También podemos sugerir estrategias de planificación fiscal y control de costos para su negocio que podrían ayudarlo a liberar efectivo.

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H&CO